Empresarios
Planificación para empresarios
Su negocio sostiene a su familia y guarda buena parte de lo que ha construido. Ayudamos a los empresarios a planificarlo con el mismo cuidado con el que lo dirigen: cuánto vale, cómo se protege, cómo se jubila usted y quién viene después.
Preparar el negocio y a la familia
La mayoría de los empresarios dedica años a construir su negocio y muy poco tiempo a planificar cómo lo dejará algún día. Las decisiones están conectadas: el valor del negocio define su jubilación, su jubilación define el futuro de su familia, y el momento elegido influye en todo.
Le ayudamos a mirar la imagen completa, con tiempo suficiente para mantener abiertas sus opciones.
Ajustar el rumbo a sus metas
Cuatro preguntas que todo empresario termina enfrentando. La planificación empieza por responderlas a su manera.
-
Valor
¿Cuánto vale hoy su negocio y qué lo haría más valioso para un futuro dueño?
-
Dejar el negocio
¿Quiere venderlo, pasarlo a su familia, dejarlo en manos de empleados clave o retirarse poco a poco?
-
Momento
¿Cuándo quiere retirarse del día a día y qué tiene que estar resuelto para lograrlo?
-
Legado
¿Qué debería significar el negocio, y el patrimonio que generó, para su familia y su comunidad?
Tres fases
El trabajo con un empresario avanza en tres fases, al ritmo que mejor le va al negocio.
-
Evaluación
Analizamos el negocio y sus finanzas personales lado a lado, y escuchamos lo que quiere a continuación.
-
Colaboración
Revisamos con usted las opciones y lo que implica cada una, hasta que el plan se ajuste a sus metas.
-
Puesta en marcha
Ponemos en marcha el plan elegido paso a paso y lo revisamos a medida que cambian el negocio y sus metas.
Lo que planificamos con los empresarios
-
¿Cuánto vale?
Tener una idea realista de cuánto vale su negocio es el punto de partida de casi todas las demás decisiones: cuánta protección necesita, en qué puede apoyarse su jubilación y cómo podría ser una venta o una sucesión. Le ayudamos a entender su valor y lo que lo impulsa.
-
Proteger el negocio
Un negocio depende de su gente, y sobre todo de sus dueños. Analizamos cómo se verían afectados el negocio, sus socios y su familia si un dueño falleciera o ya no pudiera trabajar, y qué protección podría ayudar.
-
Planificación de la jubilación para empresarios
Muchos empresarios reinvierten todo en el negocio y dejan su propia jubilación para el final. Le ayudamos a planificar su jubilación de una forma que encaje con la manera en que está organizado su negocio.
-
Planificación de la sucesión y la salida
Tanto si el próximo dueño es un familiar, un empleado clave o un comprador externo, una buena transición lleva tiempo. Le ayudamos a preparar para ella al negocio, a su familia y sus propias finanzas.
Concesionarios de autos independientes
Los concesionarios tienen sus propios ritmos y sus propias preguntas. Nuestra área dedicada a concesionarios reúne a profesionales financieros, especialistas en impuestos y abogados de planificación patrimonial que se centran en los concesionarios independientes.
Juntos ayudan a proteger el negocio, al concesionario y a la familia que hay detrás, y a planificar el día en que las llaves cambien de manos.
Preguntas de los empresarios
¿Cuándo debería empezar a planificar mi salida?
Antes de lo que la mayoría espera. Empezar mientras usted todavía dirige el negocio mantiene abiertas más opciones, decida lo que decida.
¿Hay un tamaño mínimo de negocio o de activos?
No. No hay un nivel mínimo de activos para trabajar con nosotros.
¿Cómo se remunera a mi asesor?
Depende de los servicios que utilice. Su asesor se lo explica en las primeras conversaciones, antes de que usted decida nada.
Hable con un asesor que trabaja con empresarios
Una primera conversación es la oportunidad de contarnos sobre su negocio y lo que quiere a continuación. No necesita preparar nada.
o llame gratis al (800) 366-0839